Ngành tài chính tại New York đang bước vào một giai đoạn mới, khi Sở Dịch vụ Tài chính bang (NYDFS) vừa yêu cầu tất cả các ngân hàng, bao gồm cả chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tích hợp công cụ phân tích blockchain vào chương trình tuân thủ. Đây là động thái nhằm hiện đại hóa giám sát tài chính và chống lại các hành vi rửa tiền, trốn tránh lệnh trừng phạt cũng như những hoạt động phi pháp gắn với tài sản số.
Trong bối cảnh các ngân hàng truyền thống ngày càng tham gia sâu hơn vào lĩnh vực tài sản số, NYDFS nhấn mạnh rằng hệ thống giám sát phải được nâng cấp tương ứng. Superintendent Adrienne Harris khẳng định, các ngân hàng cần triển khai những công cụ blockchain để sàng lọc ví, xác minh nguồn gốc dòng tiền và theo dõi rủi ro gắn liền với dịch vụ mới. Điều này đồng nghĩa, hoạt động của khách hàng sẽ được so sánh giữa dự kiến và thực tế, từ đó đưa ra cảnh báo kịp thời.
Blockchain trở thành vũ khí chống tội phạm tài chính
Không chỉ dừng ở giám sát, blockchain analytics đã chứng minh giá trị trong nhiều vụ việc lớn. Báo cáo từ Chainalysis chỉ ra những giao dịch hơn 37,8 triệu USD liên quan đến cartel ma túy Mexico và nhà cung cấp tiền chất fentanyl tại Trung Quốc. Tại châu Âu, cơ quan chống rửa tiền Hy Lạp lần đầu tiên phong tỏa thành công tài sản crypto, lần theo dấu vết trong vụ hack 1,5 tỷ USD từ sàn Bybit mà nhóm Lazarus của Triều Tiên bị cáo buộc đứng sau.
Song song với cơ quan quản lý, khu vực tư nhân cũng tăng cường phối hợp. Tether vừa đầu tư vào Crystal Intelligence để hỗ trợ phát hiện giao dịch bất hợp pháp, đồng thời mở rộng nền tảng Scam Alert giúp cảnh báo ví gắn với lừa đảo và hack. Trong khi đó, Bộ Tài chính Mỹ đã trừng phạt Aeza Group của Nga, đóng băng ví TRON trị giá hơn 350.000 USD có liên hệ đến ransomware.
NYDFS không chỉ dừng lại ở blockchain. Cơ quan này còn siết chặt quy định an ninh mạng, yêu cầu các ngân hàng áp dụng xác thực đa lớp (MFA) trước tháng 11/2025 để chống tấn công đánh cắp dữ liệu. Cùng nhau, hai biện pháp này khẳng định chiến lược dài hạn: bảo vệ hệ thống tài chính New York trước sự gia tăng nhanh chóng của tài sản số và tội phạm mạng.
